1）直销柜台开户：
    填写《开放式基金账户申请表》、有效身份证件复印件、同名银行活期存折复印件→传真到直销中心（传真号码：021-38619998）
2）网点柜台开户：
    填写《开放式基金帐户申请表》→填妥的表格和有效证件提交柜台业务人员→客户自行设置交易密码和查询密码→柜台人员回复《开户受理回执》→客户于T+2日可通过电话、网上、或者前往代销网点查询申请确认结果；
3）网上开户
    登录万家基金网站开通网上交易→开通网上支付→选择持有银行卡→根据相关界面提示进行操作

基金账户是基金公司为投资者开立的、用于记录投资者持有各基金的份额变动和结余情况的账户，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。
交易账户是销售机构为投资者开立的、用于记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户。

沪市TA是指在中国证券登记结算公司上海分公司注册的开放式基金，可以用开通沪市交易的股东卡买卖该类基金；深市TA是指在中国证券登记结算公司深圳分公司注册的开放式基金，可以用开通深市交易的股东卡买卖该类基金。

    基金持有人可以以同一基金账户在多个销售机构申购(认购)基金份额,但必须在原申购(认购)的销售机构赎回该部分基金份额。
    投资者申购(认购)基金份额后可以向原申购(认购)基金的销售机构发出转托管指令,缴纳转托管手续费,转托管完成后投资者才可以在转入的销售机构赎回其基金份额。
    转托管在转出方进行申报,基金份额转托管经一次申报便可完成。投资者于T日转托管基金份额成功后,转托管份额于T＋1日到达转入方网点,投资者可于T＋2日起赎回该部分基金份额。
    对于转入方为银行类销售代理人的,投资者在转出方办理转托管手续之前,应先到转入方办理基金账户登记手续。

转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。

办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的资料种类相同。基金持有人在进行转托管时，可以将其在一个销售机构（地点）所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出。

基金转换是指投资者在持有某一公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。

基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额，并只能在同一销售机构进行。而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至（可以是不同销售机构，但须是代理销售所转托管的基金的机构）另一销售网点的业务。

对于因继承、捐赠，以及其他形式财产分割或转移引起的基金份额转让，有关当事人直接向本公司办理非交易过户登记手续，并提交以下材料：

（一）填妥的《开放式基金非交易过户登记申请表》；
（二）继承、捐赠等财产分割或转移的有效证明文件（包括公证书、生效法律文书、法院协助执行通知书等）；
（三）继承、捐赠或其他财产分割或转移双方当事人的有效身份证明文件原件及复印件；
（四）继承、捐赠或其他财产分割或转移双方当事人的基础证券账户卡原件及复印件；
（五）个人投资者委托他人办理的，还应提供经公证的代理委托书和代办人有效身份证明文件原件及复印件；（六）继承人为未成年人的，非交易过户手续由其监护人办理，监护人应出具监护人身份证明材料及其有效身份证明文件原件及复印件；
（七）中国证券登记结算有限责任公司要求的其他材料。

办理的只能去中国登记结算公司的北京总部办理，地址：中国北京西城区金融大街27号投资广场22-23层；网址：http://www.chinaclear.cn/

（地震灾区的非交易过户具体办理手续待中登公司统一公布）