基金转换业务

基金转换就是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或者部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时，又买入该基金管理公司管理的另一只基金。但基金转换只需通过一个指令，就可以在最短时间内完成先赎回再申购的整个交易，能够最大限度的节省投资人的时间。

除“万家添利分级债券型证券投资基金”（母基金简称：万家添利，代码：161908；A级份额简称：万家利A，代码为： 161909； B级份额简称：万家利B，代码为：150038）和处于认购募集期基金之外，其他基金之间已开通基金转换（包括跨TA转换）。

转换费率

基金转换费用由两部分组成：转出基金的赎回费用＋转出与转入基金申购费用补差

1、转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用，赎回费的25%归入转出基金资产。

2、基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的，补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费高于转入基金的申购费的，补差费为零。

赎回费率表

换费用=申购补差费+赎回费

注：转入基金申购费率>转出基金申购费率，申购补差费为差额；转入基金申购费率＜转出基金申购费率，申购补差费为0.

*特别提示：由万家180、万家公用、万家和谐（前端）、万家引擎转入万家精选、万家红利、万家稳增A时，如果投资者的转入金额在500万（含）至1000万之间，在收取基金转换的申购补差费时，将直接按照转入基金的申购费收取，不再扣减申购原基金时已缴纳的1000元申购费。

注：本公司对网上直销基金转换申购补差费实施优惠，详情如下：

1、由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时，申购费补差为转入基金标准申购费率的四折。但转入基金标准申购费率高于0.6%时，优惠后申购费补差不低于0.6%；转入基金标准申购费率低于0.6%时，申购费补差按转入基金标准申购费率执行。

2、转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，按转出基金与转入基金的申购费率之差的四折收取申购费补差。

3、转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时，申购费补差为零。

转换费用举例

例一：投资者申请将持有的万家180基金1,000,000份转换为万家引擎基金，假设转换当日万家180基金的基金份额净值为0.7199元，投资者持有该基金16个月，对应赎回费率为0.25%，申购费率为1.2%，万家引擎基金的基金份额净值为1.0087元，申购费率为1.5%，则转换计算结果如下：

申购补差费率=1.5%-1.2%=0.3%

赎回费用＝1,000,000×0.7199×0.25%＝1,799.75元

申购补差费=[(1,000,000×0.7199×（1-0.25%）/（1+0.3%）] ×0.3%=2,147.86元

转入基金份额＝[(1,000,000×0.7199×（1-0.25%）/（1+0.3%）]/1.0087＝709,777.33份

转换费=赎回费+申购补差费=1,799.75+2,147.86=3,947.61元

即，投资者此次转换后可获得709,777.33份万家引擎基金，承担的转换费用为3,947.61元。

例二：投资者申请将持有的万家180基金10,000,000份转换为万家精选基金，假设转换当日万家180基金的基金份额净值为0.7199元，投资者持有该基金16个月，对应赎回费率为0.25%，万家精选基金的基金份额净值为0.9890元，申购费率为0.8%，则转换计算结果如下：

申购补差费率=0.8%

赎回费用＝10,000,000×0.7199×0.25％＝17,997.50元

申购补差费=[10,000,000×0.7199×（1-0.25%)/（1+0.8%）] ×0.8%=56,992.08元

转入基金份额＝[10,000,000×0.7199×（1-0.25%)/（1+0.8%）]/0.9890＝7,203,246.12份

转换费=赎回费+申购补差费=17,997.50+56,992.08=74,989.58元

即，投资者此次转换后可获得7,203,246.12份万家精选基金，承担的转换费用为74,989.58元

业务规则

1、基金份额持有人转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的、同一注册登记机构注册登记的、使用同一个基金账户的、且由本公司管理的基金。

2、单笔基金转换的最低申请份额为500份，单笔转换申请不受转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。

3、基金转换以份额为单位进行申请。基金份额持有人办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金有一只不处于开放日，基金转换申请处理为失败。

4、基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基础进行计算。

5、正常情况下，基金管理人将在T+1日对基金份额持有人T日的基金转换业务申请进行有效性确认。基金份额持有人转换基金成功的，注册登记机构在T+1日办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后(包括该日)基金份额持有人可向销售机构查询基金转换业务的确认情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。

6、单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额10%的情况，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。

7、转换后，转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开始计算。

8、如基金份额持有人申请全额或部分转出其持有的万家货币基金余额时，基金管理人将自动按比例结转账户当前累计未付收益。若账户当前累计未付收益为负时，该收益将一并计入转入基金份额。

9、转换业务遵循"先进先出"的业务规则，即首先转换持有时间最长的基金份额，如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先赎回后转换的处理原则。